Služby
Naše služby pokrývají celý životní cyklus důchodového plánování — od prvního spoření až po správu majetku pro budoucí generace.
Plánování důchodu zahrnuje mnoho proměnných: výši státní penze, délku kariéry, rodinné závazky, zdravotní stav i preference v tom, jak chcete důchod trávit. Proto jsme strukturovali naše poradenství do čtyř navzájem propojených oblastí. Každá z nich může fungovat samostatně, ale nejsilnějšího výsledku dosáhnete, když spolu tvoří jeden celistvý plán. Naši poradci vás provázejí celým procesem a dbají na to, aby doporučení odpovídala vaší konkrétní situaci — ne jen obecné statistice.
Podrobnosti ke každé oblasti najdete níže.
Nastavujeme vhodný mix penzijního připojištění, dlouhodobých investic a likvidní rezervy. Zohledňujeme daňové výhody dostupné na českém trhu, zejména státní příspěvek k penzijnímu spoření a odpočty z daňového základu, aby každá koruna pracovala co nejefektivněji.
Vytvoříme plán čerpání, který kombinuje různé zdroje — státní důchod, penzijní připojištění, soukromé investice — tak, aby byl příjem dostatečný, stabilní a daňově co nejšetrnější. Myslíme i na inflaci a zdravotní výdaje v pozdních letech.
Pomáháme klientům uspořádat majetkové poměry ještě za života: závěti, svěřenské fondy, darování a spolupráce s notářem. Cílem je, aby přenos majetku proběhl hladce, rychle a přesně tak, jak si přejete — bez zbytečných komplikací pro vaše blízké.
Jednou sestavený plán je jen začátek. Nabízíme pravidelné roční revize, při nichž hodnotíme vývoj portfolia, změny legislativy a váš aktuální životní stav. Klient dostává písemný souhrn po každé konzultaci, aby byl vždy přesně informován o stavu svého plánu.
Kancelář Praha se specializuje výhradně na dlouhodobé plánování důchodu a správu majetku v jeho kontextu. Neposkytujeme právní zastoupení ani daňové poradenství ve smyslu zákona, nepůsobíme jako obchodník s cennými papíry a nespravujeme investiční portfolia na denní bázi. Výsledky každého plánu závisí na faktorech mimo naši kontrolu — výkonnosti trhů, legislativních změnách nebo individuálním chování klienta. Pracujeme transparentně a vždy klienta předem informujeme o reálném rozsahu a limitech naší práce.
„Přišla jsem s hromadou nesystematických produktů — penzijko, životní pojistka, stavební spoření — a naprosto jsem netušila, zda mi to stačí. Poradkyně z Kanceláře Praha vše přehledně zmapovala, ukázala mi kde mám mezery a navrhla konkrétní úpravy. Poprvé za roky mám pocit, že mám situaci pod kontrolou.“
— Mgr. Jana Horáčková, Brno
Domluvte si bezplatnou vstupní konzultaci a zjistíte to do hodiny.